KYC og sannprófun

Hjá AstraLuck leggjum við mikla áherslu á öryggi og heiðarleika. Staðfesting á auðkenni þínu er grundvallaratriði í því að skapa öruggt og traust umhverfi fyrir alla leikmenn okkar. Þetta ferli er ekki aðeins lagaleg krafa heldur einnig mikilvægur hluti af skuldbindingu okkar til að koma í veg fyrir svik, peningaþvætti og fjárhættuspil ólögráða einstaklinga. Með því að staðfesta hverjir leikmenn okkar eru getum við verndað bæði þig og AstraLuck gegn hugsanlegri misnotkun.

Markmið okkar er að tryggja að allir leikir séu sanngjarnir og að allar fjárhagsfærslur séu öruggar. Þetta hjálpar okkur að viðhalda háum gæðastaðli og veita þér jákvæða upplifun á pallinum okkar. Við skiljum að þetta ferli kann að virðast flókið en það er nauðsynlegt til að uppfylla lagalegar skyldur okkar og tryggja öryggi leikmanna.

KYC stendur fyrir "Know Your Customer" eða "Þekktu Viðskiptavin Þinn". Þetta er lagaleg krafa sem fjármálastofnanir og leyfisskyld fyrirtæki, eins og AstraLuck, verða að uppfylla til að safna og staðfesta auðkennisupplýsingar viðskiptavina sinna. Tilgangur KYC er að koma í veg fyrir fjárhættuspil ólögráða einstaklinga, peningaþvætti, fjármögnun hryðjuverka og önnur fjármálabrot.

Með því að framkvæma KYC ferlið getum við tryggt að við vitum hverjir eru að nota þjónustu okkar. Þetta felur í sér að safna persónuupplýsingum, svo sem nafni, heimilisfangi, fæðingardag og skilríkjum. Allar upplýsingar sem safnað er eru meðhöndlaðar í samræmi við persónuverndarlög, þar á meðal GDPR, og eru geymdar á öruggan hátt. AstraLuck tekur persónuvernd alvarlega og mun aldrei deila upplýsingum þínum með óviðkomandi þriðja aðila.

Staðfesting á auðkenni þínu getur verið nauðsynleg á ýmsum stigum þegar þú notar þjónustu AstraLuck. Algengast er að við biðjum um staðfestingu:

• Við skráningu: Til að uppfylla skyldur okkar samkvæmt leyfisskilyrðum getum við beðið um grunnupplýsingar þínar strax við skráningu.
• Við fyrstu úttekt: Fyrir fyrstu úttekt þína, óháð upphæð, munum við krefjast fullrar staðfestingar á auðkenni þínu og búsetu. Þetta er staðlað ferli til að tryggja að peningarnir fari til rétts aðila.
• Við ákveðnar upphæðir: Ef heildarupphæð innborganna eða úttektanna nær ákveðnum þröskuldi, eins og kveðið er á um í reglugerðum, munum við krefjast staðfestingar.
• Við grunsamlega virkni: Ef við verðum vör við óvenjulega eða grunsamlega virkni á reikningnum þínum, til dæmis stórar eða óreglulegar færslur, munum við biðja um frekari staðfestingu.
• Reglulegar athuganir: Við framkvæmum reglulegar athuganir á reikningum til að tryggja að upplýsingar séu uppfærðar og að við séum enn að uppfylla kröfur.

Við munum alltaf láta þig vita ef þörf er á staðfestingu og veita skýrar leiðbeiningar um hvaða skjöl þarf að leggja fram.

Til að staðfesta auðkenni þitt og uppfylla kröfur KYC mun AstraLuck biðja þig um að leggja fram ákveðin skjöl. Þessi skjöl eru venjulega flokkuð í nokkra meginflokka:

• Sönnun á auðkenni: Skjal sem sýnir nafn þitt, fæðingardag og mynd.
• Sönnun á heimilisfangi: Skjal sem sýnir nafn þitt og núverandi búsetu.
• Sönnun á greiðslumáta: Skjal sem staðfestir að þú sért eigandi greiðslumátans sem notaður er.
• Sönnun á fjármagnsheimild: Í vissum tilfellum, sérstaklega fyrir stórar færslur, gætum við beðið um sönnun á uppruna fjármuna.

Það er mikilvægt að öll skjöl séu skýr, læsileg og gild. Ef skjölin eru ekki á íslensku eða ensku gætum við beðið um löggilta þýðingu.

Til að staðfesta auðkenni þitt þarftu að leggja fram afrit af einu af eftirfarandi gildum skilríkjum:

• Vegabréf: Full síða með mynd og upplýsingum.
• Ökuskírteini: Báðar hliðar, sýnir mynd, nafn og fæðingardag.
• Landsbundin persónuskilríki: Báðar hliðar, sýnir mynd, nafn og fæðingardag.

Gakktu úr skugga um að myndin sé skýr, allar upplýsingar séu læsilegar og að skjalið sé enn gilt, það er, ekki útrunnið. Við þurfum að sjá allar fjórar hliðar skjalsins. Ef einhverjar upplýsingar eru óskýrar eða vantar getum við ekki samþykkt skjalið og þarftu að leggja fram nýtt.

Til að staðfesta heimilisfang þitt þarftu að leggja fram afrit af einu af eftirfarandi skjölum. Það er mikilvægt að skjalið sé gefið út á síðustu þremur mánuðum og sýni nafn þitt og heimilisfang greinilega:

• Rafmagnsreikningur, vatnsreikningur eða gasreikningur: Reikningur frá veitanda, ekki farsímareikningur.
• Bankayfirlit eða kreditkortayfirlit: Yfirlit frá banka eða fjármálastofnun.
• Opinbert bréf frá ríkisstofnun: Til dæmis skattframtal eða bréf frá sveitarfélagi.

Skjalið verður að sýna nafn þitt, heimilisfang og útgáfudag. Heimilisfangið á skjalinu verður að passa við heimilisfangið sem þú hefur gefið upp á AstraLuck reikningnum þínum. Ef skjalið er eldra en þriggja mánaða munum við biðja um nýtt.

Til að tryggja öryggi fjárhagsfærslna og koma í veg fyrir svik gætum við beðið um staðfestingu á greiðslumáta sem þú notar til að leggja inn eða taka út fé frá AstraLuck. Kröfur eru mismunandi eftir tegund greiðslumáta:

• Kredit-/debetkort: Mynd af framhlið kortsins sem sýnir fyrstu 6 og síðustu 4 tölustafina á kortanúmerinu, nafn korthafa og gildistíma. Vinsamlegast hyljið miðju tölurnar (7-12) til að vernda kortaupplýsingar þínar. Mynd af bakhlið kortsins þar sem CVV/CVC kóðinn er hulinn.
• Rafveski (t.d. Skrill, Neteller): Skjámynd af reikningnum þínum sem sýnir nafn þitt og netfang eða reikningsnúmer sem tengist rafveskinu.
• Bankamillifærsla: Bankayfirlit sem sýnir nafn þitt, bankareikningsnúmer og nýlegar færslur til eða frá AstraLuck.

Þetta ferli er til að tryggja að aðeins þú hafir aðgang að fjármunum á reikningnum þínum og til að vernda þig gegn óleyfilegri notkun.

Í ákveðnum tilfellum, sérstaklega þegar um er að ræða stórar innborgun eða úttektir, eða ef við sjáum óvenjulega virkni, gætum við verið löglega skyldug til að biðja um sönnun á heimild fjármagns (Source of Funds, SoF) eða framkvæma auknar athuganir (Enhanced Due Diligence, EDD). Þetta er til að uppfylla skyldur okkar varðandi peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka.

Dæmi um skjöl sem gætu verið beðin um vegna heimildar fjármagns eru:

• Launaseðlar eða ráðningarsamningur.
• Bankayfirlit sem sýnir uppruna stórra innborganna.
• Sölusamningar á eignum.
• Arfgreiðslur eða gjafir.

Auknar athuganir geta falið í sér ítarlegri rannsókn á fjárhagslegri stöðu þinni og viðskiptasögu. Þetta er sjaldgæft en nauðsynlegt til að viðhalda heiðarleika fjármálakerfisins og vernda AstraLuck og leikmenn okkar. Við munum alltaf veita skýrar upplýsingar um hvers vegna þessara upplýsinga er óskað og hvernig þær verða notaðar.

Þegar þú hefur sent inn nauðsynleg skjöl mun staðfestingarteymi AstraLuck fara yfir þau. Markmið okkar er að afgreiða öll staðfestingarmál eins fljótt og auðið er. Venjulegur afgreiðslutími er innan 24-48 klukkustunda frá því að öll nauðsynleg og gild skjöl hafa borist.

Þú getur hlaðið upp skjölunum þínum beint í gegnum öruggan hluta á reikningnum þínum hjá AstraLuck. Vinsamlegast tryggðu að skjöl séu í réttu sniði (t.d. JPEG, PNG eða PDF) og að þau séu skýr og læsileg. Ef frekari upplýsinga er þörf eða ef eitthvað skjal er ófullnægjandi munum við hafa samband við þig í gegnum tölvupóst eða skilaboðakerfið á reikningnum þínum. Ferlið getur tekið lengri tíma ef skjölin eru ófullkomin eða ef þörf er á frekari upplýsingum.

AstraLuck tekur öryggi persónuupplýsinga og skjala mjög alvarlega. Allar upplýsingar sem þú sendir inn eru geymdar á öruggan hátt og eru varðar með ströngustu öryggisráðstöfunum. Við notum háþróaða dulkóðunartækni til að vernda gögnin þín gegn óviðkomandi aðgangi eða misnotkun.

Aðeins takmarkaður fjöldi starfsmanna AstraLuck sem hefur sérstaka þörf fyrir aðgang að þessum upplýsingum hefur leyfi til að skoða þær. Við vinnum í samræmi við gildandi persónuverndarlög, þar á meðal GDPR, og tryggjum að persónuupplýsingar þínar séu meðhöndlaðar af fyllstu varfærni og trúnaði. Upplýsingar þínar verða aldrei seldar eða deilt með þriðja aðila í markaðsskyni.

AstraLuck starfar í fullu samræmi við alþjóðleg og innlend lög og reglugerðir gegn peningaþvætti (Anti-Money Laundering, AML) og fjármögnun hryðjuverka (Counter-Terrorism Financing, CTF). KYC ferlið er lykilatriði í þessu samræmi. Við erum löglega skyldug til að koma í veg fyrir að vettvangur okkar sé notaður til ólöglegra athafna.

Þetta felur í sér að fylgjast með færslum, tilkynna grunsamlega virkni til viðeigandi yfirvalda og framkvæma áhættumat á leikmönnum. Skuldbinding okkar við AML/CTF er ekki bara lagaleg krafa heldur einnig siðferðileg skylda til að stuðla að heiðarlegu og öruggu fjárhættuspilaumhverfi. Með samvinnu þinni í staðfestingarferlinu hjálpar þú okkur að uppfylla þessar mikilvægu skyldur.

Það er stranglega bannað að spila á AstraLuck fyrir einstaklinga yngri en 18 ára. Aldursstaðfesting er mikilvægur hluti af KYC ferlinu okkar til að koma í veg fyrir að ólögráða einstaklingar fái aðgang að þjónustu okkar. Við notum öflugar aðferðir til að staðfesta fæðingardag hvers leikmanns.

Ef við höfum ástæðu til að ætla að leikmaður sé ólögráða, munum við strax loka reikningnum og halda eftir öllum fjármunum þar til full staðfesting á aldri hefur farið fram. Við hvetjum foreldra og forráðamenn til að nota foreldraeftirlitshugbúnað til að koma í veg fyrir að börn þeirra fái aðgang að fjárhættuspilasíðum. AstraLuck er staðráðið í að